Prihaja davčni dan: zdravstveni stroški, ki jih boste morda lahko odšteli
Podjetje Lahko zahtevate določene zdravstvene stroške, če presegajo določen odstotek vašega prilagojenega bruto dohodka.Kdo naj odšteje zdravstvene stroške? | Kvalificirani in nekvalificirani stroški | Odbitki za samozaposleno zdravstveno zavarovanje
Nekateri zdravstveni stroški bi vam lahko pomagali pri vračilu davka. Če ste v postopku zbiranja vseh računov, ki jih želite deliti z računovodjo (ali za zmenek s svojo najljubšo programsko opremo za pripravo davkov), si naredite uslugo in dodajte vse te recepte, očala in bolnišnične stroške. kup. Za nekatere davkoplačevalce so lahko davki odhodki za zdravstvene in zdravstvene storitve.
Obstaja nekaj izračunov, ki jih boste morali opraviti (in v idealnem primeru vaš računovodja), da preverite, ali izpolnjujete pogoje, vendar bi bilo vredno vašega časa, da bi imeli več dolarjev v žepu in stricu Samu prihranili manj.
Tukaj je tisto, kar morate vedeti o odbitkih zdravstvenih stroškov, ki vam lahko znižajo davek.
Ob standardnem odbitku in razčlenjevanju
Prvo in najpomembnejše za tipičnega zaslužkarja W2 ( če ste samozaposleni , preskočite na dno) resnično lahko odštejete zdravstvene stroške le, če oddate podrobno napoved, namesto da bi uporabili standardni odbitek.
Vsak davčni zavezanec ima za davčno leto 2020 12.400 ameriških dolarjev običajnega odbitka (za poročene skupne vlagatelje je 24.800 ameriških dolarjev). To pomeni, da morajo vaši razčlenjeni odbitki preseči 12.400 ameriških dolarjev, če ste en sam (ali 24.800 ameriških dolarjev za skupnega vložnika), da bi bilo finančno smiselno razčleniti.
Običajno seštejemo dobrodelne prispevke, hipotekarne obresti, davke na nepremičnine in zdravstvo, in če je to več od števila, razčlenimo, pojasnjuje Wanda Talley Schebel , CPA, PA, računovodja s sedežem v Orlandu.
Če je razčlenitev vašega odbitka boljša možnost, boste morali odpraviti še eno oviro, da boste lahko odšteli svoje zdravstvene stroške: presegli morajo 7,5% vaših prilagojeni bruto dohodek (AGI) za leto 2020. Vaš AGI je vaš bruto dohodek minus določeni stroški, kot so obresti za študentsko posojilo in prispevki na vaš pokojninski račun. To pomeni, da lahko nad tem zneskom odštejete kakršne koli povrnjene zdravstvene stroške. (In teh 7,5% ostaja nespremenjenih, če vlagate skupaj ali imate vzdrževane družinske člane.) Poročeni par s prilagojenim bruto dohodkom v višini 89.000 USD bi moral imeti več kot 6.675 USD kvalificiranih zdravstvenih stroškov.
Če se to sliši kot nekakšna velika številka, pa je. Za davčnega izvajalca iz Los Angelesa Milton Rodriguez , CFP, EA, je večina njegovih strank, ki lahko sprejmejo ta odbitek, pogosto starejših (in s tem več zdravstvenih stroškov), dajejo velika dobrodelna darila, plačujejo več hipoteke ali imajo večji zdravstveni incident (na primer operacija).
Če pa ste izpolnili vse te kvalifikacije, lahko samozavestno odštejete te zdravstvene stroške.
Kaj se šteje za odbitne zdravstvene stroške?
Na splošno bi moralo biti za vsa zdravila ali terapije, za katere je zdravnik predpisal povračilo, treba odbiti davke, pravi Schebel. Odbitki za zdravstvene stroške običajno vključujejo:
- Doplačila in vsa druga nepovratna plačila zdravstvenemu delavcu (vključno z zdravniki, zobozdravniki, kirurgi, kiropraktiki, psihiatri, psihologi in netradicionalnimi zdravniki)
- Premije zdravstvenega zavarovanja (Ključno je, da jih ni mogoče plačati z dolarji pred obdavčitvijo. Če torej vaše podjetje plačuje premije z odštetjem plače, verjetno ne izpolnjujejo pogojev. Za potrditev se obrnite na davčnega zavezanca za odbitke za zdravstveno zavarovanje.)
- Zdravila na recept
- Inzulin
- Določene medicinske potrebščine
- Očala in kontaktne leče
- Zobni stroški (ne kozmetični)
- Pravoslavnost
- Operacije in medicinski postopki
- Alkohol ali programih za rehabilitacijo drog
- Kilometrina (20 centov na miljo) ali dejanski potni stroški, kot so taksi, Uber, avtobus ali vožnja z vlakom za potovanje k zdravniku ali lekarni in morebitni stroški parkiranja, ko ste tam
- Nepovratni stroški za zaščitno opremo COVID-19, vključno z maskami, razkužilom, milom za roke, sredstvom za razkuževanje rok, rokavicami za enkratno uporabo, pregradami (kot je pleksi steklo) in čistilci zraka če ste učitelj
Leto 2020 je bilo nenavadno. Če se je vaša zaposlitev ali finančno stanje med pandemijo COVID-19 spremenila, boste morda bližje 7,5-odstotni meji kot v prejšnjih letih. Pogovorite se s svojim davčnim strokovnjakom, ali lahko uveljavljate te in druge odbitke za delo od doma, zagon novega podjetja ali neto izgube iz poslovanja, če ste lastnik podjetja.
Kaj se ne šteje za odbitne zdravstvene stroške?
Čeprav teh izdatkov običajno ni mogoče odšteti:
- Vitamini, dodatki in zdravila brez recepta, kot sta Tylenol ali Advil razen če jih predpiše a medicinski zdravnik kot zdravljenje določenega medicinski stanje, ki ga diagnosticira zdravnik
- Povoji
- Losjoni in mazila
- Kozmetični postopki, kot so furnirji
- Članstva v telovadnici ali zdravilišču
- Ekološka živila
Kljub temu je sive površine dovolj. Na primer, običajna masaža ne bi bila odšteta, če pa vam je zdravnik na primer predpisal terapevtsko masažo za okrevanje po poškodbi hrbta, pa bi bila odšteta. Enako velja za članstvo v telovadnici. Če zdravnik meni, da je ključnega pomena, da shujšate za svoje zdravje, boste morda lahko odšteli del mesečnih plačil.
Če imate zdravnikovo opombo, v kateri je navedeno, da je strošek zdravstvena potreba, bi ga morali odšteti, strinjata se tako Schebel kot Rodriguez. Tudi tu boste želeli sodelovati z davčnim strokovnjakom, da ugotovite ustrezne davčne olajšave. Prav tako boste želeli voditi dobro evidenco, da bodo zdravniki dokumentirali vaše zdravstvene stroške in z njimi povezana zdravila na recept. Te evidence hranite s kopijo davčne napovedi, če boste revidirani in boste morali utemeljiti znesek odbitka.
Odbitek samozaposlenega zdravstvenega zavarovanja
Če ne zaslužite za W2, še vedno velja večina zgoraj navedenega, razen enega velikega bonusa: Verjetno boste lahko zahtevali vsa plačila premije za zdravstveno zavarovanje, če plačujete lastno zavarovanje (in / ali to vzdrževanega). To se šteje za nadomestno prilagoditev dohodka in ne za zdravstveno odbitek, kar pomeni, da zmanjšuje znesek vašega prilagojenega bruto dohodka (AGI). Odbitki nad vrsticami so bolj redki, saj z zmanjšanjem AGI zmanjšajo znesek dohodka, ki je vključen v izračun davka.
Vendar pa morda ni tako, če ste registrirano podjetje, pravi Schebel. Kot ponavlja, ko je v dvomih,Vedno poiščite davčne nasvete.
